거래 추적

마지막 업데이트: 2022년 7월 8일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기
워너크라이 랜섬웨어 감염피해자가 송금한 비트코인의 발신 출처를 시각화한 그래프.

연구과제 상세정보

우리 사회의 대표적 부패범죄인 뇌물죄와 정격유착, 불법적 정치자금 조성, 기업의 비자금 조성, 탈세, 공정거래를 저해하는 기업간의 다양한 불법거래, 금융기관을 통한 각종 불법자금의 돈세탁 등은 최소한의 당사자만 아는 가운 .

1. 예금계좌추적의 필요성과 문제점

우리 사회의 대표적 부패범죄인 뇌물죄와 정격유착, 불법적 정치자금 조성, 기업의 비자금 거래 추적 조성, 탈세, 공정거래를 저해하는 기업간의 다양한 불법거래, 금융기관을 통한 각종 불법자금의 돈세탁 등은 최소한의 당사자만 아는 가운데 은밀하게 이루어지기 때문에 적발과 증거의 확보가 쉽지 않는 것이 사실이다. 따라서 이러한 범죄들에 대한 법적 투쟁에 있어서 수사의 효율성을 높이고 유죄인정에 필요한 증거를 확보하며 은닉재산을 파악하기 위해서는 사법당국과 경제 및 금융감독기관에게 예금계좌를 추적하여 자금의 흐름을 파악할 거래 추적 수 있도록하는 권한을 부여하는 것이 필요하다.
그러나 국가기관에 의한 계좌추적의 남발은 헌법상 보장된 사생활의 비밀(개인 및 기업의 금융비밀)과 자기정보에 대한 지배결정권 및 행복추구권을 침해하는 동시에 자본주의의 근간인 신용사회의 기반을 뒤흔들 위험성을 내포하고 있다. 또한 국가기관의 계좌추적이 정치적으로 악용될 경우 야당에 대한 압박 및 사정수단으로 활용될 수도 있고, 금융기관의 업무를 가중시켜 불필요한 거래 추적 금융비용을 발생시키고 본연의 금융업무를 방해하는 부작용을 낳을 수도 있다. 따라서 부패범죄 및 경제범죄에 대한 효과적인 대응수단으로서의 계좌추적권은 헌법상의 기본권 보호 원리 및 사법부의 영장주의에 의해 엄격하게 통제되어야만 한다.

2. 현행법상 금융거래의 비밀보호 장치

2-1. 우선 미국, 일본, 거래 추적 독일 등 선진 외국에서 금융거래비밀을 보호하기 위해 시행하고 있는 법적 제도적 장치 등을 비교법적으로 고찰한다.
2-2. 다음으로 우리 나라의 금융거래비밀 보호장치를 살펴본다. 우리 나라는 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률에 의해 예금거래를 포함한 각종 금융거래에 대한 비밀을 보장하고 있는 동시에 예금주의 비밀보장 못지 않게 중요한 공익목적을 달성하기 위하여 필요하거나 예금주 비밀이 침해될 우려가 없는 일정한 경우, 그리고 공직자윤리법, 공정거래법, 공직선거및선거부정방지법 등에 규정되어 있는 경우에는 예외적으로 금융거래정보를 제공할 수 있도록 되어 있다. 또한 수사기관은 범죄수사에 필요한 경우 예금주의 동의가 있는 경우에는 영장없이, 그리고 예금주의 동의가 없는 경우에는 형사소송법의 규정에 따라 법원으로부터 압수수색영장을 발부받아 예금거래를 추적할 수 있도록 되쐽오獵?

3. 예금계좌추적의 방법과 실태

3-1. 현재 우리 나라에서 국가기관이 예금계좌를 추적하는 방법으로는 협조요청공문에 의한 경우와 압수수색영장에 의한 경우의 두가지가 있다. 협조요청공문에 의한 경우는 영장주의의 예외가 인정되는 경우로서 세무관서, 선거관리위원회, 공직자윤리위원회, 공정거래위원회 등 계좌추적권을 갖고 있는 국가기관이 금융기관의 자발적인 협조를 얻어 일정한 범위내에서 예금계좌를 추적하는 방법을 의미한다. 그리고 압수수색영장에 의한 경우는 검찰, 경찰, 국가정보원 등에서 법원으로부터 압수수색영장을 발부받아 예금계좌를 추적하는 방법이다.
3-2. 그런데 현재 우리 나라에서 이루어지는 예금계좌추적의 실태를 살펴보면 예금계좌추적에 대한 법적 제도적 통제가 엄격히 이루어지지 않아, 우선 협조요청공문에 의한 경우에는 추적대상 거래 추적 인물과 계좌가 특정되지 않고 추적대상자의 모든 계좌내역의 공개를 요구하

"비트코인 지갑주소로 거래분석·범죄추적한다"

비트코인 지갑주소로 거래를 분석하고 범죄를 추적할 수 있는 암호화폐 계좌분석툴 '체이널리시스 리액터'가 국내 출시됐다. 비트코인의 사용행위나 입출금 경로를 파악하고자하는 국내 사법기관 및 암호화폐 거래소를 위한 솔루션이다.

워너크라이 랜섬웨어 감염피해자가 송금한 비트코인의 발신 출처를 시각화한 그래프.

디지털포렌식 및 네트워크보안전문업체 인섹시큐리티(대표 김종광)는 비트코인 자금세탁방지 소프트웨어(SW) 전문업체 '체이널리시스(Chainalysis)'의 계좌분석솔루션 체이널리시스리액터(Chainalysis REACTOR)를 출시했다고 21일 밝혔다.

체이널리시스는 지난 2014년 설립된 회사다. 미국 뉴욕에 본사를, 덴마크 코펜하겐에 사무소를 뒀다. 비트코인 거래소 및 글로벌 금융사와 협력해 블록체인기반 거래환경의 위험을 평가하고 낮출 수 있는 기술을 제공한다. 회사는 유럽의 국제수사기관 유로폴(Europol)과 이밖의 국제 사법기관과 제휴해 불법 자금세탁 및 사이버범죄자 추적, 파악을 지원했다.

체이널리시스리액터 분석기능을 사용해 특정 거래소에서 발생한 해킹사고 이후의 비트코인 이동경로를 시각화한 그래프.

체이널리시스리액터는 비트코인 지갑주소를 기반으로 입출금거래를 분석하는 솔루션이다. 지갑주소를 입력하면 그 지갑의 모든 입출금 내역을 분석할 수 있다. 사기, 도박, 랜섬웨어 등 범죄에 악용된 지갑 주소를 검색하기 위한 수사에 활용될 수 있다. 전체 거래 추적 거래에 대한 통계분석으로 비트코인 송수신 내역을 파악하는 데도 쓰인다. 특정 거래가 어떤 비트코인 주소로 이뤄졌는지, 거래량이 얼마인지 알아내는 데도 유용하다. 또 지갑 주소와 지갑SW를 분석해 거래에 쓰인 IP주소를 추출하고 이를 통해 거래가 이뤄진 지역(나라) 이동 경로를 추적할 수도 있다.

체이널리시스는 인섹시큐리티와 협력해 체이널리시스리액터를 금융사, 비트코인 거래업체, 디지털포렌식 전문기관, 정부 수사기관 등에 제품을 공급하고 기술지원 및 공인교육을 제공할 계획이라고 밝혔다. 인섹시큐리티는 체이널리시스리액터가 금융사, 암호화폐거래소, 공공기관 및 수사당국의 디지털포렌식 전문조직을 위한 도구로 쓰일 수 있다고 설명했다.

체이널리시스리액터 분석기능을 사용해 범죄에 악용된것으로 의심되는 비트코인의 이동경로를 추적한 그래프.

금융사는 체이널리시스리액터가 제공하는 블록체인 활동 모니터링 보고서를 활용할 수 있다. 보고서는 블록체인상의 거래 행위를 세분화해 보여 준다. 관련 사업 진행시 미리 위험을 평가할 수 있도록 돕는다. 자금이 비트코인으로 이동하는 경로, 목적지를 시각화하는 툴과 새로운 사이버위협 요소를 발견해 조사할 거래 추적 수 있는 정보를 함께 제공한다.

암호화폐거래소는 체이널리시스리액터의 API로 특정 비트코인 지갑 주소의 위험성을 식별할 수 있다. API는 기존의 다양한 보안솔루션에 통합될 수 있다. 이 API로 위험도가 높다고 식별된 대상을 상세 조사할 수 있다. 독립된 출처의 데이터를 제공해 대상이 비트코인으로 수행한 거래가 무엇인지도 추정할 수 있다.

    2018.02.21 2018.02.21 2018.02.21 2018.02.21

공공기관 및 수사당국의 디지털포렌식 전문조직은 체이널리시스리액터로 범죄활동을 식별할 수 있다. 비트코인 관련 범죄 피해자의 거래 추적 관계를 파악하고 범죄자의 수입을 추정할 수 있다. 범죄자가 비트코인을 현금화하거나 다른 디지털화폐로 변환하기 위해 사용하는 서비스도 식별할 수 있다.

체이널리시스리액터는 과거 워너크라이, 페트야 랜섬웨어 확산 사태때 이뤄진 비트코인 거래 내역을 분석하는 데 쓰였다. 각각의 랜섬웨어에 감염당한 피해자가 비트코인을 그 랜섬노트 지갑주소로 보낸 거래내역을 분석했고 랜섬웨어 악용 여부를 최종 확인했다.

거래 추적

잠깐! 현재 Internet Explorer 8이하 버전을 이용중이십니다. 최신 브라우저(Browser) 사용을 권장드립니다!

  • 길민권 기자
  • 승인 2022.06.29 13:23

‘가상자산 불공정거래 시장감시 강화’를 주제로 김정혁 위원이 강연을 진행하고 있다.

글로벌 블록체인 데이터 분석 기업이자 가상자산 범죄추적 솔루션을 제공하는 체이널리시스에서 주관하는 ‘Chainalysis LINKS Seoul 2022’ 행사가 여의도 콘래드 호텔에서 미디어 브리핑과 세미나로 진행되었다.

체이널리시스 본사 임원진이 대거 참석한 가운데 개최된 행사에서 공동창업자인 조나단 레빈은 “가상자산과 연관된 사이버범죄와 암호화폐 자금세탁을 추적하는 솔루션을 세계 각국의 정부조직과 수사기관에 맞춤형 도구로 제공함에 따라 보다 투명하고 안전한 블록체인 생태계를 확장해 나가고 있다‘고 밝혔다.

아시아태평양 사업 총괄 부사장 올리쎄 델로토는 블록체인 산업에서의 체이널리시스의 전략과 비전을 발표하고 제이니 영 글로벌 수사 총괄이사는 가상자산 분야에서의 컴플라이언스 수사기법과 법 집행기관을 위한 가상자산 범죄 유형과 추적, 예방 등 다양한 대응체계를 소개하였다.

특히 암호화폐거래소의 실시간 거래 모니터링을 지원하는 고객거래확인(KYT, Know Your Transaction) 솔루션을 통해 의심거래를 탐지하고 송금과 출금을 차단하는 기능과 새롭게 선보인 ‘스토리라인(Storyline)’은 탈중앙금융(Defi), 대체불가능토큰(NFT) 마켓에서 이루어지는 불법거래와 범죄자금의 추적을 시각화하여 눈길을 끌었다.

백용기 한국 지사장은 연말까지 국내 체이널리시스 지원인력을 대폭 증원할 예정이라며 “향후 가상자산 시장의 전망을 긍정적으로 보고 있으며 국내 암호화폐 거래의 범죄 예방과 피해를 방지하기 위해 데이터 분석에 기반한 강력한 디지털보안 플랫폼으로 더욱 신뢰받는 가상자산시장을 만들어 가겠다”고 밝혔다.

김정혁 한창 디지털 전문위원은 블록체인과 암호화폐가 이끌어가는 미래 디지털자산 시장의 키는 정보보안이 쥐고 있으며 가상자산을 취급하는 기업의 생존도 보안수준에 달려 있다고 강조하였다.

‘가상자산 불공정거래 시장감시 강화’를 주제로 발표한 김정혁 위원은 “일평균 거래규모가 증권시장을 상회하는 만큼 시세조정, 가장매매 등 불공정거래를 적출하고 과도한 가격급등락시 일정시간 거래중단과 사이드카와 서킷브레이커와 같은 거래 추적 안전장치를 발동하는 시장감시 기능을 강화하여 건전한 시장운영과 투자자보호를 더욱 강화할 책임이 있다‘라고 밝혔다.

영업기회 관리

Sales Cloud의 파이프라인 관리 소프트웨어

고객 활동을 보여주는 다양한 활동 타임라인에서 중요한 세부 사항을 확인할 수 있습니다. 누구와 경쟁하고 있는지, 거래가 얼마나 진행되었는지, 거래 성사를 위해 앞으로 무엇을 해야 하는지를 파악합니다. 발생하는 모든 관련 활동을 추적하고 조치가 필요할 경우 업데이트를 수신합니다. 한 번의 클릭으로 템플릿을 사용해 간단하게 이메일을 전송합니다.

판매 프로세스를 간소화.

CRM 솔루션은 판매 관리 및 비즈니스 프로세스에 매핑되어야 합니다. 판매 및 예측 단계를 반영하여 앱을 손쉽게 사용자 정의하고 프로세스, 생산성 및 일관성을 원하는 방식으로 확보할 수 있습니다.

최신 견적을 빠르게 생성.

수량, 표준 가격, 견적 가격 및 제품 코드를 포함하여 거래에 어떤 제품이 포함되어 있는지 추적합니다. 결제 및 배송 기간을 반영하여 수익 및 수량 일정을 설정합니다. Salesforce에는 견적 기능이 내장되어 있으므로 클릭 몇 번이면 관련 고객 데이터로 견적을 자동으로 채우고, 승인된 템플릿을 사용해 PDF를 생성하고, 고객에게 이메일로 곧바로 전송할 수 있습니다.

팀에 영업 코칭 및 격려를 제공.

거래 속도가 빨라집니다. Salesforce1 모바일 앱을 사용하여 실시간 업데이트로 팀에 최신 정보를 제공할 수 있습니다. 거래 상태를 업데이트하고, 팀원에게 도움을 요청하는 등의 모든 작업을 모바일 기기에서 수행할 수 있습니다.

무료 평가판
시작하기

Sales Cloud로 통찰력을 넓히십시오. Sales Cloud를 직접 사용해 보시고 제품에 대해 정확히 알아보십시오. 지금 무료 평가판에 등록하십시오.

Salesforce의 판매 기회 관리 소프트웨어

Salesforce의 Sales Cloud 판매 기회 관리 소프트웨어를 사용하면 판매 프로세스를 간소화하여 거래를 더욱 거래 추적 빨리 성사시킬 수 있습니다. Sales Cloud 파이프라인 관리 소프트웨어는 거래 가치, 경쟁사 정보 등 가장 중요한 거래에 대한 전방위 뷰를 상세하게 제공하므로, 필요한 조치를 적시에 수행할 수 있습니다.

관련 검색

CRM: Salesforce CRM은 더 나은 고객 관계를 조성하여 비용을 절감하고 수익을 높여 줍니다.

중소기업 CRM: Salesforce CRM을 통해 SMB의 매출 및 수익을 어떻게 증대할 수 있는지 알아봅니다.

고객 지원 여정 활용: Service Cloud Lightning은 지원 여정의 각 단계에서 고객을 지원합니다.

영업 연락처 관리: Salesforce CRM은 온라인 연락처 관리를 통해 회사 전체에 고객에 대한 전방위 뷰를 제공합니다.

리드 관리 솔루션: 다시는 리드를 잃지 마십시오. SFA는 온라인 리드 캡처, 리드 추적 및 평가 등을 수행합니다.

CRM 프로세스 자동화: CRM 프로세스를 자동화하여 맞춤형 광고 캠페인을 전개하고, 잠재 고객의 상호 작용을 파악하고, 적극적인 리드에 대한 알림을 받으십시오.

CRM 기능 목록: Salesforce가 영업, 서비스, 마케팅 솔루션 분야에서 업계의 선택 제품이 되는 이유인 세계 최고의 기능을 비교해 보십시오.

Salesforce 리뷰: 실제 고객으로부터 Salesforce 비즈니스 솔루션 제품군의 혜택과 장점에 대해 들어 보십시오.

인기 검색

Salesforce를 처음 사용하십니까?

Salesforce 정보

인기 링크

  • New Release Features
  • Business App Store
  • Dreamforce
  • CRM 소프트웨어
  • CRM Software
  • Salesforce LIVE
  • Salesforce for Startups

유럽, 중동 및 아프리카

아시아 태평양 지역

  • Australia (English)
  • India (English)
  • 日本 (日本語)
  • 中国 (简体中文)
  • 香港 (繁體中文)
  • 台灣 (繁體中文)
  • 한국 (한국어)
  • Malaysia (English)
  • ประเทศไทย (ไทย)
  • All other countries (English)

© Copyright 2022 Salesforce, Inc. All rights reserved. 여러 가지 상표에 대한 소유권은 각 소유자에게 있습니다.

사업자 등록번호 : 120-86-92851 , 대표자 : 벤슨웡
세일즈포스닷컴 코리아 서울특별시 강남구 영동대로 417, 오토웨이타워 1층 (세일즈포스) 06182
salesforce.com Korea Autoway Tower 1F, Yeongdong-daero 417, Gangnam-gu, Seoul 06182

러시아 중앙은행, 통화 제한 속 암호화폐 관련 거래 추적 지시

러시아 중앙은행이 암호화폐와 관련된 거래를 포함해 특정 거래를 추적하라고 상업 은행에 지시했다. 사진=러시아 중앙은행 공식 트위터

이미지 확대보기 러시아 중앙은행이 암호화폐와 관련된 거래를 포함해 특정 거래를 추적하라고 상업 은행에 지시했다. 사진=러시아 중앙은행 공식 트위터

암호화폐 전문매체 비트코인닷컴은 19일(현지시간) 러시아 중앙은행은 암호화폐와 관련된 거래를 포함해 특정 거래를 추적할 필요가 있음을 은행에 알렸다고 보도했다.

러시아 통화 당국, 은행에 암호화 자산과 관련된 지출 통제 촉구

러시아 중앙은행은 은행들에게 암호화폐를 포함한 특정 거래를 추적해야 할 필요성이 있다고 통보했다. 금융감독원은 소비자 지출과 투자 지출의 변동과 같은 고객의 '거래 활동에서의 이상'을 파악하라는 서신을 보냈다.거래 추적

러시아 현지 암호화폐 미디어 포크로그(Forklog)가 인용한 문서에 따르면 은행 관계자는 거래량의 비정상적 증가, 다른 관할 구역으로의 인출 및 디지털 통화와 관련된 거래에 대해 모니터링해야 한다. 모니터링은 또한 '비우호적인' 국가에 등록된 기관의 자산 인출에 대한 외화 규제를 회피하는 개인 및 기업의 운영을 포함시킨다.

CBR은 러시아 연방 재무 모니터링 서비스인 주요 금융감시기관 로스핀모니터링(Rosfinmonitoring)거래 추적 과 협조한 성명에서 "이 경우 은행들은 고객에게 심층 점검을 하고 거래를 완료하지 않고 의심스러운 것으로 분류하는 것이 바람직하다"고 말했다.

러시아 은행은 국가의 금융 안정과 시민들에 대한 위험을 이유로 러시아의 암호화폐 시장을 합법화하려는 지속적인 노력에 거래 추적 강력하게 반대하는 세력이었다. 지난 1월, 통화당국은 암호화폐의 발행, 채굴, 거래와 같은 광범위한 활동에 대한 금지하는 방안을 제안했다. 또한 이전에 은행에 암호화폐 교환에 사용되는 카드와 지갑을 차단하라고 권고했다.

반면, 재무부가 이끄는 대부분의 다른 러시아 기관 및 규제 기관은 엄격한 감독하에 규제를 강조하는 다른 접근방식을 지지했다. 지난 2월, 민핀(Minfin)은 러시아 은행들을 통해 암호화폐 거래 추적 운영을 합법화하고 지난해 제정된 '디지털 금융 자산' 법에서 확립된 규제 프레임워크의 다른 격차를 메우기 위한 '디지털 통화에 관한' 새로운 법률 초안을 제출했다.

암호화폐 관련 거래를 억제하기 위한 CBR의 최근 시도는 러시아가 우크라이나에 대한 군사적 침공에 대한 거래 추적 제재로 심각하게 제한되는 글로벌 금융에 대한 접근을 복원하기 위해 디지털 통화를 사용하는 것에 대한 러시아의 관심을 드러낸 최근 성명에도 불구하고 나온 것이다. 서방 동맹국은 모스크바가 제한을 피하기 위해 암호화폐 자산을 사용하는 것을 방지하기 위한 조치를 취했다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요